Unibanco Crédito Consolidado: Saiba Como Poupar Até 700€

Em 1974 foi criada a Unicre e, por consequência, a empresa que lhe pertence desde o princípio: o Unibanco. O banco nasceu com o foco direcionado para a resposta às necessidades de financiamento dos consumidores.

💡Inicialmente, a marca comercializava apenas cartões de crédito. Com o passar do tempo, expandiu a oferta e, em 2011, começou a disponibilizar créditos.

Em suma, atualmente, a carteira de produtos inclui:

• Unibanco Crédito Consolidado;
• Unibanco Cartão de Crédito;
• Unibanco Crédito Pessoal;
• Conta Unibanco;
• Seguros.

A ligação do Unibanco ao mundo digital é tão sólida que este foi um dos primeiros bancos a disponibilizar crédito totalmente online, com contratação através da assinatura digital.

Caso pretenda adquirir um crédito consolidado pode entrar em contacto diretamente com o Unibanco ou utilizar o nosso simulador de consolidação.

Este simulador permite-lhe saber quanto poupará ao juntar todos os seus créditos (independentemente das instituições onde tenham sido feitos), num único contrato.

Saiba Já Quanto Pode Poupar nos Seus Créditos

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O prazo que considera necessário e ideal para pagar o seu crédito consolidado.

Exemplo Representativo: TAEG 3,6% – Financiamento de 150.000€ para compra de imóvel, garantia de 80%, prazo de 30 anos. TAN 2,916% (Spread 0,80% + 2,116% média mensal da Euribor a 6 meses, maio de 2025). 360 mensalidades de capital e juros no valor de 625,63€. MTIC de 242.465,33€. Valor Médio Anual Seguro Vida de 126,96€ e 222,12€ Multirriscos, considerando titular de 30 anos

Exemplo Representativo: TAEG 3,6% – Financiamento de 150.000€ para compra de imóvel, garantia de 80%, prazo de 30 anos. TAN 2,916% (Spread 0,80% + 2,116% média mensal da Euribor a 6 meses, maio de 2025). 360 mensalidades de capital e juros no valor de 625,63€. MTIC de 242.465,33€. Valor Médio Anual Seguro Vida de 126,96€ e 222,12€ Multirriscos, considerando titular de 30 anos

Exemplo Representativo: TAEG 8,5% – Para um financiamento de 10.000€, com um prazo de 84 meses, a que corresponde a uma mensalidade de 160,08€. TAN 8,50%. MTIC de 13.986,72€. Prazo mínimo de 12 meses e máximo de 120 meses. TAEG a partir de 3,3% até ao máximo de 15,9%. Montante a financiar entre: 2.500 a 75.000€

Nova mensalidade única

A nova prestação mensal ao avançar com a consolidação dos seus créditos. Estes valores são meramente indicativos e correspondem a um valor médio de simulação para as condições do seu pedido.

Poupança Mensal

A diferença entre a sua mensalidade atual e a mensalidade após a consolidação. Estes valores são meramente indicativos e correspondem a um valor médio de simulação para as condições do seu pedido.

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CréditoConsolidado.pt é gerido pela Gestlifes, marca registada da JPCOM, intermediário de crédito vinculado nº1409.

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Nota: o Creditoconsolidado.pt, uma marca da Gestlifes, compara diferentes propostas de entidades de crédito visando apresentar a solução mais vantajosa para si. Garantimos apoio personalizado ao longo do processo sem qualquer compromisso ou custo extra.

Quem pedir um crédito consolidado Unibanco não vai ter de pagar comissões de abertura, poderá consolidar dividas até a um máximo de 75.000 € e ainda solicitar um financiamento extra de forma opcional.

Além disso, poderá assinar e liquidar as suas dívidas num único contrato de forma 100% online através de autenticação digital.

Mas afinal o que é um crédito consolidado?

Esta solução permite que uma pessoa com diferentes tipos de créditos (cartões, créditos pessoais, entre outros), junte tudo num único contrato.

O banco que lhe conceder a consolidação, tratará de saldar as dívidas originais nas entidades financeiras que lhe concederam os empréstimos. Depois, é estabelecido um novo contrato com esta nova instituição.

Dependendo da sua situação, ao juntar os seus créditos poderá diminuir os juros a pagar e com isso a dívida total, alargar os prazos de pagamento para diminuir os encargos mensais até 60%.

💡Se teme entrar em incumprimento, esta pode ser a resposta para o seu problema.

Já caso pretenda juntar o seu crédito habitação a este contrato, então terá de solicitar um crédito consolidado com hipoteca numa outra instituição.

Em primeiro lugar, deverá entrar no website do Unibanco e procurar por "Crédito Consolidado". Irá encontrar o simulador e terá de introduzir todas as informações que lhe são pedidas.

O simulador online dá uma resposta imediata com a poupança expectável. Depois, terá apenas de fornecer os seus dados pessoais para poder receber uma proposta final.

💡 Ao contrário de muitas entidades, no simulador do Unibanco o cliente fica a saber quanto pagará de seguro de proteção do financiamento se avançar com a solução.

No Unibanco, todo o processo é tratado 100% de forma digital e não necessita de criar uma conta bancária na instituição para aceder a esta oferta.

Alternativamente, o CreditoConsolidado.pt, marca da intermediária de crédito Gestlifes, pode ajudá-lo a comparar as ofertas de mais de 10 bancos e a identificar a solução de poupança ideal para si.

Desta forma, fica a saber se o Unibanco tem o melhor crédito consolidado para a sua situação, ou se existe outra instituição mais vantajosa.

De uma forma geral, o tempo de aprovação Unibanco é de cerca de 24 horas úteis. Após assinar o contrato, é provável que possa contar com outras 24 horas úteis para que tudo fique fechado.

Assim, no total, entre o pedido e a concessão, deverá conseguir resolver a sua situação em 48 horas úteis.

💡 Este processo é célere porque o empréstimo pode ser pedido e tratado online.

Como lhe explicámos anteriormente, poderá finalizar o seu pedido de crédito sem sair de casa, recorrendo ao simulador de crédito consolidado online.

Um contrato de crédito consolidado Unibanco está isento da habitual comissão de abertura de contrato.

Acrescentamos também que o Unibanco tem um seguro de proteção ao crédito facultativo que o pode proteger contra situações mais delicadas como desemprego, morte ou invalidez.

Além dos juros normais a serem pagos nestas situações, o cliente tem de pagar o Imposto de Selo.

A forma de pagamento deste imposto varia de entidade para entidade, sendo que no caso do Unibanco o valor é colocado no momento do pagamento da primeira prestação - para não ter de pagar mais juros sobre este valor.

💡 Ao pedir o seu crédito consolidado Unibanco tem de ter em conta a TAEG (Taxa Anual de Encargos Efetiva Global). Esta taxa engloba todos os custos associados ao contrato.

Posto isto, não se esqueça de que a melhor forma de saber todos os encargos associados à solução Unibanco Crédito Consolidado, é consultar o MTIC (Montante Total Imputado ao Consumidor).

❗Esta documentação é solicitada por todas as financeiras para avaliar a viabilidade de aprovação do crédito.

No caso do seu Mapa de Responsabilidades, não se esqueça de que terá de entrar no website do Banco de Portugal e seguir os passos indicados.

Caso entre em contacto o Creditoconsolidado.pt iremos ajudá-lo de perto em todo o processo de forma personalizada de acordo com as suas necessidades.

Juntar os seus créditos pode permitir uma poupança mensal significativa, mas, em certas situações, pode também implicar desvantagens. Por isso, é importante conhecer os dois lados da moeda.

Vantagens Unibanco Crédito Consolidado

• Crédito 100% Online: pode ser contratado online mediante assinatura digital, o que resulta num processo mais simples e menos burocrático. Além disso, tratam do processo de liquidação das dívidas com as outras instituições por si;
• Sem Comissão de Abertura: ao avançar com um Crédito Consolidado Unibanco, não terá encargos associados à abertura do contrato;
• Financiamento Extra: pode pedir um financiamento adicional aquando da consolidação dos seus créditos;
• Seguros Facultativos: se tiver entre 18 e 69 anos, poderá optar por contratar um seguro de proteção de crédito com o Unibanco. O seu custo é indicado no momento da simulação online.

Desvantagens Unibanco Crédito Consolidado

• Só Crédito ao Consumo: o crédito consolidado deste banco permite apenas juntar créditos ao consumo, como créditos pessoais ou cartões de crédito;
• Possível Aumento do MTIC: dependendo dos créditos a consolidar e do prazo a alargar, poderá aumentar a sua dívida total.

Pode ter a certeza de que é seguro pedir um crédito Unibanco. A Unicre, detentora do Unibanco, é uma instituição registada como autorizada pelo Banco de Portugal, pelo que é seguro obter um empréstimo Unibanco.

Adicionalmente, a própria marca tem o cuidado de estar atenta a eventuais fraudes ou burlas em seu nome e de alertar os clientes para que não sejam vítimas destes esquemas.

Ainda assim, a Unicre não se encontra bem valorizada no Portal da Queixa, tendo uma pontuação de 24.9 em 100 no índice de satisfação do consumidor. Esta avaliação deve-se, sobretudo, à demora na resposta por parte da marca.

Num ponto mais positivo, a marca conta com uma aplicação móvel, disponível na Apple Store e no Google Play, que permite que os clientes façam a gestão dos produtos de forma online.

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Disponível 24 horas por dia

213 501 500

De 2.ª a 6.ª feira: 08h00 - 23h00. Fins de semana: 09h às 18h.

O Unibanco tem um serviço de assistência 24h em diversas línguas, o que é algo positivo em caso de situações de urgência como perdas ou roubos de cartões. Além disso, podem ser contactados via e-mail ou telefone.

Para ajudar o cliente, disponibilizam também um bom sistema de "Perguntas e Respostas" para responder às questões mais comuns.

Apesar de ser um banco digital, pode deslocar-se à seguinte morada: Rua General Firmino Miguel, nº 6-B, Piso -1, 1600-300 Lisboa